Названы причины роста теневого рынка золота в России

2025-08-02T09:08:50Z — Как признает Минфин, в России растет и ширится контрафактный рынок драгметаллов, прежде всего, золота

Золотой ажиотаж

За последние годы золото стало весьма популярным защитным активом не только у профессиональных финансистов, но и у рядового населения. Люди «распробовали» вкус приобретения инвестиционных монет и золотых слитков – с целью сохранить и приумножить свои сбережения. Вместе с ростом спроса на драгметалл выросли и проблемы с нелегальным оборотом и теневым рынком золота. Минфин разработал проект постановления, направленного на борьбу с теневыми сделками и на обеспечение прозрачности оборота инвестиционных монет, зачастую используемых для формирования транзитных цепочек с последующим обналичиванием денег. Согласно документу, банки обязаны собирать: персональные данные клиентов при любых операциях (включая передачу в залог и на ответственное хранение); информацию о купле-продаже активов, об остатках монет, о вводе и выводе из обращения. А затем – загружать эти сведения в Государственную информационную систему учета драгметаллов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК).

Кроме того, банки, ломбарды и дилеры должны осуществлять продажи с обязательным применением контрольно-кассовой техники (ККТ), интегрированной с модулем ГИИС ДМДК. Сейчас ККТ используется выборочно.

Высокий интерес бизнеса и населения к инвестированию в слитки и монеты во многом связан с отменой в 2022 году НДС на покупку золота физическими лицами. По данным World Gold Council (WGC), за последние три года россияне почти в семь раз нарастили объемы таких покупок, а в 2024-м приобрели 34,4 тонны драгметалла, что на 9% выше показателя 2023 года. В результате РФ в рейтинге стран с наибольшим внутренним спросом на золото поднялась с десятого на восьмое место. В тройку лидеров входят Китай (346 тонн), Индия (239) и Турция (112), далее следуют США (78 тонн), Иран (43), Вьетнам (42) и Таиланд (40 тонн).

При этом (как сказано в пояснительных документах к проекту Минфина) на отечественном рынке растет доля фальсифицированной продукции, что подрывает доверие потребителей к добросовестным поставщикам и негативно отражается на экономике. Еще в 2023 году Центробанк выявил операции по использованию монет из драгметаллов для отмывания денег. Схема состояла в том, что некой фиктивной компании перечислялись средства, а та покупала монеты и сдавала их в банк за наличные.

Криминальный переплет

-В России все официальные сделки по драгметаллам касаются либо слитков, либо монет, - рассказывает в беседе с «МК» вице-президент компании «Золотая плата» Алексей Вязовский. – Они регулируются Федеральным законом «О драгоценных металлах и драгоценных камнях», в который недавно были внесены поправки. Так, с 1 марта все участники рынка обязаны заносить данные о совершаемых операциях в систему ГИИС ДМДК. Раньше это происходило в тестовом режиме, а сейчас – без вариантов. Но проблема в том, что система «не допилена», прежде всего, со стороны монетных дворов и их главного оператора - Гознака. Основное узкое место – это отсутствие номеров на отдельных монетах (в отличие от слитков), соответственно, привязать конкретный экземпляр монеты (допустим, «Георгия Победоносца» или «Сеятеля») к конкретному покупателю невозможно. У нас нумеруется и тем самым учитывается партия, но не единичная монета.

В принципе, можно было бы позволить банкам и дилерам выпускать соответствующие сертификаты (причем без перечекана старых партий) и прикладывать их к договору купли-продажи. Кстати, «Георгий Победоносец» 2025 года выпуска идет уже с сертификатом. Но и эти монеты не номерные, в сертификатах указаны только вес и проба, стоят подпись и печать казначея, и всё. А значит, почва для махинаций сохраняется.

-Кто является основным поставщиком нелегального золота на рынок?

-Черные старатели. Их хватает на Дальнем Востоке, в Хабаровском крае, в Магаданской области, где добывают много золотой руды. И дня не проходит, чтобы кого-то не поймали с нелегально отлитым слитком, кого-то не осудили по статье 191 УК РФ, предусматривающей тюремный срок за незаконный оборот драгметаллов и драгоценных камней. Допустим, лихой человек намыл много золота из золотоносного песка, и что теперь с ним делать? Никуда ведь не отнесешь. Но поскольку золото - легкоплавкий металл, можно получить слиток в домашних условиях и даже проставить фейковые номера. Более того, особо продвинутые умельцы наловчились изготавливать а-ля «николаевские золотые червонцы», с помощью соответствующих, созданных ими же штемпелей. Подделка такого раритета не несет серьезного риска, в отличие от подделки советских и российских золотых монет: в УК эта практика классифицируется как фальшивомонетчество и карается очень сурово. «Николаевские червонцы» привозят в Москву, в Санкт-Петербург, и продают партиями за наличку.

Все эти схемы не подпадают под контроль государства, усиливая общую криминогенность и подрывая налоговую базу бюджета. Чтобы добывать золото на законном основании, человек должен приобрести лицензию, выполнить все требования, платить старательские взносы…

-Какими каналами сбыта пользуются поставщики контрафактного золота?

-Например, крупнейшими маркетплейсами. Вы можете зайти на любой из них, вбить в поисковую строку слова «купить золотые монеты», и вам выпадут тысячи предложений. Нет такого закона, по которому торговые агрегаторы обязаны требовать лицензию на операцию с драгметаллами с того, кто дает объявление о продаже. Между тем, чтобы стать сертифицированной дилерской компанией и легально вести бизнес, нужно встать на учет в Федеральной пробирной палате, в ГИИС ДМДК. А тут - делай что хочешь: настоящая черная дыра. Я вам больше скажу: «Георгия Победоносца», непонятного происхождения и качества, выставляют на маркетплейсах китайские продавцы.

-Как рядовым потребителям уберечься от этого беспредела, не оказаться обманутыми?

-Совет один: надо иметь дело исключительно с проверенными компаниями и банками, продавая и покупая золото в одном и том же месте. Мало того, что вас могут жестоко облапошить, вручить фальшивку, вы рискуете попасть в тяжелый криминальный переплёт, и в итоге – лишиться всех денег, имущества, здоровья, да и жизни. Наркотики, финансирование терроризма, черный нал, контрабандный вывоз капитала – где грань, отделяющая теневой оборот «желтого металла» от этих сфер? Напомню, что в январе 2024 года в московском аэропорту Шереметьево пресекли контрабанду золота на сумму 111 млн рублей. В ручной клади у мужчины, который пытался покинуть Россию, нашли 25 слитков общим весом более 36 килограммов.

Читайте также: