Подозрительные операции с цифровым рублем заблокируют

2025-06-30T21:00:00Z — Суммы свыше одного миллиона будут контролировать в обязательном порядке

Нормы «антиотмывочного» законодательства распространят на участников оборота цифрового рубля. В случае если сумма операции по зачислению или списанию средств с цифрового счета превышает один миллион рублей либо эквивалентна ему в иностранной валюте, то она будет подлежать обязательному контролю со стороны Банка России как оператора платформы цифрового рубля. Такие требования федерального закона вступают в силу 1 июля. Кто будет идентифицировать пользователей и кого не пустят на платформу цифрового рубля, узнала «Парламентская газета».

Изменения в Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусматривающие исполнение норм и участниками оборота цифрового рубля, вступают в силу 1 июля. Соответствующий Федеральный закон № 105 ФЗ Президент России подписал 23 мая 2025 года.

В частности, документ определяет особенности организации оператором платформы цифрового рубля деятельности участников платформы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В соответствии с Федеральным законом кредитные организации и филиалы иностранных банков, действующие на платформе цифрового рубля, обязаны принимать весь комплекс антиотмывочных мер при обеспечении доступа на платформу ее пользователей, а также при передаче оператору платформы распоряжения на совершение таких операций.

Так, банки и кредитные организации должны будут идентифицировать пользователей платформы цифрового рубля, обновлять полученные сведения и направлять информацию о подозрительных операциях или о зачислении или списании с цифрового счета более одного миллиона рублей, либо эквивалента этой суммы в иностранной валюте, для обязательного контроля в Росфинмониторинг. Туда же будут стекаться данные о приостановлении и отказе в передаче распоряжений на совершение операций при наличии соответствующих оснований.

При приеме на обслуживание и обслуживании пользователей оператор платформы обязан будет оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций. У каждого участника, за исключением кредитных организаций, будет свой статус риска совершения подозрительных операций. Уровней запланировано три: низкая, средняя, высокая.

По информации Росфинмониторинга, на платформу цифрового рубля не будут допущены клиенты, отнесенные кредитной организацией либо Банком России к высокой группе риска совершения подозрительных операций, и те, чьи денежные средства или иное имущество должны быть заморожены или блокированы.

«В свою очередь, Банк России будет применять антиотмывочные меры как в случае предоставления пользователям доступа к платформе цифрового рубля через соответствующего участника, так и при непосредственном взаимодействии пользователей с оператором платформы цифрового рубля», — сообщают в Росфинмониторинге.

В ведомстве уточняют, что контроль и надзор за реализацией противолегализационных мер на платформе цифрового рубля участниками будет осуществляться Банком России, а за оператором платформы — главным аудитором Банка России и с помощью его ежегодного отчета Госдуме.

Председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил «Парламентской газете», что в появлении законов, касающихся цифрового рубля, нет ничего особенного.

«Многие новые инициативы, связанные с цифровым рублем, будут постоянно появляться в виде законопроектов в Государственной Думе. Это новое явление требуется внедрить во все сферы нашей жизни. А для этого нужны изменения и в законодательство», — сказал депутат.

Читайте также: