Аналог платформы "Знай своего клиента" для физлиц могут запустить в 2027 году

2025-09-26T11:57:00Z — Банк России планирует в первом полугодии 2026 года опубликовать концепцию, описывающую процедуры на платформе "антидроп" (аналог платформы "Знай своего клиента" для физлиц), реализация самой платформы ожидается в 2027 году, заявил на Международном банковском форуме глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.Платформа ЦБ "Знай своего клиента" заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года.

Москва. 26 сентября. INTERFAX.RU - Банк России планирует в первом полугодии 2026 года опубликовать концепцию, описывающую процедуры на платформе "антидроп" (аналог платформы "Знай своего клиента" для физлиц), реализация самой платформы ожидается в 2027 году, заявил на Международном банковском форуме глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Платформа ЦБ "Знай своего клиента" заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года. В рамках этого сервиса Банк России присваивает российским юрлицам и ИП один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий), а затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения "антиотмывочного" законодательства.

"Я думаю, что концепцию, детально описывающую все процедуры на платформе дропов, мы представим всей общественности в первом полугодии 2026 года. Потому что это в том числе, чтобы банки уже могли планировать онлайн-доработки и свои работы под эту платформу", - сказал Шабля.

"Реализация платформы у нас ожидается в 2027 году", - добавил он.

По его словам, для работы платформы будет установлен единый идентификатор для всех физических лиц. Сейчас для этих целей рассматривается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Планируется, что при его отсутствии у физлица-нерезидента банк, в случае обращении такого клиента для открытия счета, будет делать запрос в ФНС, а затем служба присвоит клиенту ИНН.

"Мы установим единый идентификатор для всех физических лиц и доведем эту базу до всех кредитных организаций. И кредитная организация сразу при приходе на обслуживание физического лица будет видеть, засветился он как дроп других кредитных организациях или нет. Отказа в открытии счета при этом не планируется. Планируется как раз установление определенных ограничений, лимитов, которые сделают эту карту для дроповодов неинтересной, неэффективной, в этом цель", - сказал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля.

"Мы категорически не хотим способствовать какому-то выдавливанию физических лиц из белого сектора в серый или в черный", - добавил он.

По его словам, ЦБ ежемесячно выявляет порядка 100 тысяч счетов дропперов. Около трети из них принадлежат физлицам-нерезидентам.

Дроппер (дроп) - это клиент банка, который предоставляет мошенникам свою карту или банковский счет для "отмывания" похищенных денег либо обналичивает их самостоятельно. Как правило, они получают за это вознаграждение, однако в ряде случаев могут быть введены в заблуждение и не знать, что стали соучастниками мошеннической схемы.

Источник:

Интерфакс — Аналог платформы "Знай своего клиента" для физлиц могут запустить в 2027 году

Читайте также:

2025-09-26T08:18:00Z

AI-помощник от Сбера поможет пациентам получать расшифровку лабораторных анализов

Сеть лабораторий KDL | Медскан первой в России внедряет в свою практику AI-помощника от СберМедИИ (входит в индустрию здоровья Сбера) на базе нейросетевой модели GigaChat, передает пресс-служба банка.

2025-09-26T11:45:42Z

В ЦБ рассказали о создании платформы "Антидроп" для защиты от мошенников

Банк России планирует использовать ИНН для создания платформы "Антидроп", что позволит корректно отражать информацию о дроперах - физических лицах - в этой базе, об этом заявил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля, выступая на Международном банковском форуме.

2025-09-26T10:56:18Z

ЦБ: Концепцию платформы по борьбе с дропперами представят в 2026 году

Концепцию платформы по борьбе с дропперами могут представить для общественного обсуждения уже в первом полугодии следующего года, сообщил руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля в рамках XXII Международного банковского форума.

2025-09-26T04:01:51Z

Мошенники начали похищать деньги граждан через имитирующие сервисы банков боты

МОСКВА, 26 сентября. /ТАСС/. Мошенники начали похищать средства граждан через боты, которые имитируют банковские сервисы, рассказал ТАСС член комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи, федеральный координатор партийного проекта "Единой России" "Цифровая Россия" Антон Немкин.

2025-09-24T08:43:00Z

Банк России оценит возможность расширения доступа к данным для обучения ИИ

Банк России планирует рассмотреть возможность реализации мероприятий, направленных на повышение доступа разработчиков и потребителей к данным, необходимым для обучения моделей искусственного интеллекта (ИИ), говорится в докладе регулятора "Национальная цифровая инфраструктура финансового рынка".Обеспечение удобных и безопасных механизмов обмена данными между государством, бизнесом и гражданами для применения ИИ на финансовом рынке регулятор называет одним из перспективных направлений развития национальной цифровой инфраструктуры."Учитывая, что решения все чаще принимаются и на основе данных, и на моделях ИИ, качество самих данных становится ключевым фактором развития моделей ИИ на финансовом рынке, а также влияет на уровень доверия к этой технологии", - сказано в докладе.ЦБ, помимо повышения качества данных, отмечает важность разработки с участием регулятора комплексной архитектуры данных на финансовом рынке.Банк России в июле разработал и направил в финансовые организации кодекс этики в сфере разработки и применения ИИ.