Лишают доступа к деньгам: к чему приведет массовая блокировка переводов

2025-08-14T02:05:00Z — Случаи блокировки транзакций и счетов банками участились, или мы просто чаще про них стали слышать. Чаще всего это связывают с ужесточением контроля за финансовыми операциями, хотя банки с первых дней существования систем дистанционного обслуживания имели на это право.

---

Случаи блокировки транзакций и счетов банками участились, или мы просто чаще про них стали слышать. Чаще всего это связывают с ужесточением контроля за финансовыми операциями, хотя банки с первых дней существования систем дистанционного обслуживания имели на это право.

Кто и почему чаще всего оказывается в числе те, кого настигает блокировок?

Причины блокировок могут быть самыми разными:

При подозрении в мошенничестве банки обязаны блокировать переводы, если получатель в "базе" ЦБ или операция соответствует шаблонам мошенничества.

Противодействие отмыванию доходов осуществляется через анализ совпадения с критериями таких операций. Их более 100, например:

Последствия для пользователей и финансовой системы

Повлияет ли это на рост доли наличных?

Да, но незначительно. По данным опросов, 51% россиян после блокировки предпочтут наличные для переводов сумм свыше 500 тысяч рублей. При этом доля наличных в обороте пока стабильна из-за удобства цифровых технологий для рутинных платежей.

Все это вряд ли окажет влияние на внедрение цифрового рубля, так как заявлено, что все переводы до 300 тысяч рублей будут бесплатными, а это может перевесить все опасения граждан.

Как снизить риски блокировок?

Ключевая рекомендация — быть предсказуемым для банков и всегда иметь документы, подтверждающие происхождение средств.

Блокировки переводов — следствие борьбы с мошенничеством, и они могут подорвать доверие к цифровым технологиям и инструментам. Поэтому важна как просветительская работа со стороны профессиональных участников рынка, так и ответственное отношение физических лиц к управлению личными финансами.

Автор - Эльман Мехтиев, генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности

Читайте также:

2025-08-12T03:36:43Z

ЦБ объяснил рост спроса на наличные реакцией на отключения мобильного интернета

В первые два месяца лета 2025 года прирост наличных денег в обращении составлял по 0,2 триллиона рублей, что «немного выше значений прошлых лет».

2025-08-12T12:56:08Z

Россиян предупредили о случаях автосписания средств через систему быстрых платежей

Юрист, руководитель Центра правопорядка в г. Москве и Московской области Александр Хаминский заявил, что простота применения СБП таит в себе риски, напрямую связанные с потерей денег для владельцев банковских счетов, сообщает Общественная служба новостей.

2025-08-11T02:05:00Z

Кому и за что банк вправе отказать в переводе денег

Банк может отказать любому клиенту в переводе денег, если, действуя по правилам внутреннего контроля, заподозрит легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

2025-08-11T15:49:00Z

ЦБ назвал отключение интернета одной из причин повышенного спроса на наличные

Банк России связал отток средств из банков в июне-июле с желанием россиян запастись наличными из-за отключений мобильного интернета в ряде регионов

2025-08-13T15:16:10Z

Эксперт Маслов: Ограничения Роскомнадзора в WhatsApp и Telegram касаются звонков, но не чатов и каналов

Иностранные мессенджеры стали основными каналами для мошеннических звонков из-за рубежа, от которых страдают тысячи россиян, рассказал РИА Новости член Общественного совета при Минцифры России, заместитель председателя комиссии по безопасности Общественной палаты РФ Георгий Волков.