Подозрительный платеж. Угроза блокировки счета возмутила россиян

2025-07-08T02:30:00Z — Усиливая контроль за денежными переводами физлиц, власти могут затронуть интересы добропорядочных граждан.

Росфинмониторинг и банки с начала июля усиливают контроль за переводами между физлицами. Это позволит эффективнее бороться с финансовыми мошенниками и перекрыть каналы финансирования терроризма, но если платежи покажутся подозрительными, то потерять доступ к своему счету рискуют даже добропорядочные граждане. Aif.ru выяснил реакцию россиян в Сети на законодательные нововведения.

Причиной блокировки карты могут стать как периодические крупные переводы, так и частые мелкие платежи, которые в глазах контролирующих органов похожи на действия дропперов, совершающих за вознаграждение операции по своим счетам по указанию третьих лиц — так они помогают «прятать» похищенные у россиян деньги.

Но схожие переводы люди могут проводить и в самых мирных целях, и риски блокировки карты вызывают вполне объяснимое возмущение.

«В родительских чатах собирают деньги на подарки детям, на экскурсии, на квесты, как здесь быть? На одну карту 35 переводов, и не один раз за учебный год!», — негодует Татьяна М.

«Мы в одном рукодельном чате договорились, что скидываемся каждой из участниц по определённой сумме на ДР. Получается, на одного человека приходит больше 10 переводов в день. И что — тоже подозрительно и будут блокировать? Ну, бред же!», — вторит Ирина.

Правда, находчивые граждане уже нашли возможность снизить риски блокировки в таких случаях.

«Открывайте функцию „сбор“ в приложении банка и собирайте. Как раз и все участники будут видеть, сколько денег собрали», — советует Яна Г.

Очень многие пользователи достаточно радикальны в своих оценках, и, чтобы исключить вовсе риски блокировки карт, предлагают перейти на расчеты наличными.

«Здравствуй, дорогая наличка! Как же я тебя люблю», — иронизирует Марина Н.

Но есть немало голосов и в защиту новых правил.

«Граждане! Не вы ли на днях вопили, что правительство ничего не делает? Ну вот — делает! Вы опять недовольны?», — возражает критикам пользователь с ником Ушат.

«Наконец, власти проявили инициативу по борьбе с мошенническими действиями, от которых пострадали сотни тысяч россиян», — вторит ему Людмила Е.

Сколько людей — столько и мнений. Статистики по заблокированным счетам россиян нет, банки такую информацию не раскрывают, как и финансовые власти. Но в Сети уже много подтверждений, что блокировка счета — не мифическая, а вполне реальная угроза.

«Уже столкнулась, — пишет Антонина А. — Дочке-студентке перевод отправить не смогла. Заблокировали счёт, пришлось ехать в офис банка, отстоять очередь из таких же бедолаг. Но счет разблокировали».

Россияне по-разному реагируют на ужесточение контроля за переводами: мнения от откровенно враждебных до приветственных. Но в итоге общий горячий призыв от людей к властям передает один короткий пост.

«Сначала проработайте внедряемую систему, — призывает Дмитрий С. — Разработайте критерии, а потом приступайте к ее реализации».

Ранее эксперт Института экономики роста им. Столыпина, глава адвокатской коллегии «Григориадис Групп» Дмитрий Григориади рассказал aif.ru, за какие операции могут заблокировать банковскую карту.

Читайте также: