Экономист Проданова: перевод крупной суммы может привести к блокировке счета

2025-08-01T05:27:00Z — Банки стали чаще блокировать карты и замораживать счета клиентов из-за простых переводов друзьям и покупок в рамках защиты от мошенников. Восстановление доступа при этом может занять не один месяц.

Банки стали чаще блокировать карты и замораживать счета клиентов из-за простых переводов друзьям и покупок в рамках защиты от мошенников. Восстановление доступа при этом может занять не один месяц. Какие переводы могут стать причиной блокировки счета или карты, интернет-изданию «Подмосковье сегодня» рассказала доктор экономических наук, профессор РЭУ им. Г. В. Плеханова Наталья Проданова. По словам эксперта, необходимо понимать, что даже указание назначения платежа в онлайн-переводах не является гарантией того, что финансовая операция не вызовет подозрения у банка или ФНС. «Слова о том, что осуществляемый перевод идет в счет погашения долга или в качестве подарка, либо добавить иную формальную отписку, абсолютно безосновательны. Ведь под контроль попадают не „слова-основания“ для перевода, а операции, которые носят сомнительный характер или, иначе говоря, „странные платежи, — пояснила эксперт интернет-изданию „Подмосковье сегодня“. Например, слишком частые переводы в течение короткого промежутка времени или когда клиент банка переводит на счет стороннего пользователя все свои сбережения. «Конечно, определенные подозрения вызовут и многочисленные зачисления денежных средств на счет клиента банка от посторонних людей, причем суммы здесь могут быть и сравнительно небольшие, но зачисления будут происходить от разных лиц или с определенной периодичностью», — подчеркнула экономист. Сомнительными банк может признать и операции, осуществляемые с устройства, которое раньше использовали злоумышленники. «Будьте готовы попасть под проверку и в тех случаях, когда на счет поступает довольно крупная сумма и далее следует ее перевод на сторонний счет, либо вы получаете солидный перевод от нерезидента», — заключила Проданова.

Читайте также: