Идентификация усложняется: закроют путь мошенникам

2025-07-17T06:00:00Z — Депутаты России внесли законопроект, который ограничивает возможность банковских платежных агентов проводить упрощенную идентификацию физических лиц. Это мера направлена на борьбу с дропперами, однако эксперты сомневаются в ее эффективности.

В Госдуму России внесены поправки к закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», которые могут существенно повлиять на деятельность банковских платежных агентов (БПА). Основной целью поправок является борьба с дропперством — когда злоумышленники, получив доступ к чужим данным, открывают электронные кошельки на имя другого человека без его ведома, сообщает "Коммерсантъ".

Суть изменений заключается в запрете на упрощенную идентификацию физических лиц, проводимую БПА. Это должно предотвратить незаконное использование личных данных для открытия кошельков, что может привести к мошенничеству. БПА играют важную роль в предоставлении финансовых услуг в местах, где нет офисов банков. Однако, несмотря на это, эксперты считают, что предложенные меры не окажут значительного воздействия на проблему, а только повлекут дополнительные расходы для банков, которые теперь будут вынуждены открывать дополнительные офисы для выполнения идентификации.

Финансовые организации также высказывают опасения по поводу доработки законопроекта, указывая на необходимость учета специфики работы БПА.

Источник:

kazanonline24.ru — Идентификация усложняется: закроют путь мошенникам

Читайте также:

2025-07-17T16:15:45Z

Запрет БПА идентифицировать клиентов негативно скажется на доступности услуг

Депутаты предложили запретить банковским платежным агентам (БПА) самостоятельно идентифицировать клиентов. По их мнению, это поможет защитить людей от мошенничества. В Центробанке уже заявляли, что такие участники рынка незаконно используют персональные данные для создания подставных электронных кошельков. Банки согласны, что изменения в системе идентификации необходимы, но считают, что законопроект требует доработки.

2025-06-30T06:12:16Z

Мошенники начали использовать электронные кошельки у букмекеров вместо карт дропов

Мошенники начали использовать аккаунты россиян в букмекерских конторах для вывода похищенных денег, выяснили «Ведомости». Новый метод стал набирать популярность на фоне введения уголовной ответственности за предоставление банковской карты для проведения незаконных операций. Эксперты напоминают, что предоставление электронных кошельков для незаконных операций тоже влечет уголовную ответственность

2025-07-16T09:12:24Z

Банковским агентам предложили запретить идентификацию клиентов

Банковским платежным агентам предложили запретить проводить идентификацию клиентов — физических лиц, чтобы злоумышленники не смогли без ведома россиян открывать электронные кошельки. Такой законопроект внесла в Госдуму группа сенаторов и депутатов.

2025-06-29T09:22:40Z

МВД рассказало об основных схемах мошенничества через поддельные платежные платформы

Мошенники стали подделывать платежные платформы для кражи денег россиян. Об этом сообщила пресс-служба управления по борьбе с киберпреступностью МВД.

2025-07-08T14:54:00Z

Мобильные операторы смогут блокировать вывод денег со счетов мошенников

Операторов сотовой связи обяжут блокировать вывод денежных средств со счетов абонентов, если эти средства были получены незаконным путем. Соответствующий законопроект Госдума приняла в первом чтении 8 июля.