За переводами с карты на карту теперь следят: что нельзя делать, а что можно по новым правилам

2025-07-13T07:30:00Z — Председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева в беседе с «Российской газетой» объяснила усиление контроля за переводами между картами физических лиц.

За переводами с карты на карту теперь следят: что нельзя делать, а что можно по новым правилам

Председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева в беседе с «Российской газетой» объяснила усиление контроля за переводами между картами физических лиц.

По ее словам, это связано с новыми законодательными нормами, направленными на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Причина ужесточения контроля

Изменения связаны с вступлением в силу нового федерального закона, который ужесточил правила противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Что изменилось?

Согласно новым требованиям, банки обязаны передавать в ФНС информацию:

• О движении средств на счетах;
• Об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов;
• О проводимых операциях.

Раньше такие меры контроля применялись в основном к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Теперь же они распространились и на операции обычных граждан.

Какие переводы могут привлечь внимание?

Как пояснила Светлана Лебедева, налоговые органы и банки будут тщательно проверять:

1. Крупные суммы – например, оплата дорогостоящих покупок (недвижимости, автомобилей, туров за границу);
2. Регулярные поступления – систематические зачисления денег, которые могут свидетельствовать о неофициальных доходах (серая зарплата, сдача жилья в аренду, продажа товаров без оформления самозанятости).

«Все операции анализируются автоматизированными системами, поэтому любые подозрительные транзакции неизбежно привлекут внимание», – подчеркивает эксперт.

Как переводить деньги безопасно?

Специалисты дают следующие рекомендации:

• Избегать переводов незнакомым людям;
• Для сбора средств (например, в родительском комитете) использовать специализированные сервисы («Сбор» и аналоги);
• Оформлять официальные договоры при регулярных платежах.

Налоговые последствия

Игорь Балынин, доцент Финансового университета, пояснил:

• Новых налогов на переводы между гражданами не введено;
• Подарки от родственников и друзей, а также возврат долгов не облагаются НДФЛ;
• Налогом считается только доход, а не сам факт перевода.

Однако ФНС вправе проверить любые операции, если есть подозрения в уклонении от налогов. Особый контроль ведется за схемами с участием «дропперов» — лиц, чьи счета используются для обналичивания незаконных средств.

Читайте также:

• Диктант проходил как по маслу, пока не попалось это слово: всего один человек в классе написал его верно - это вы?
• Попрощайтесь с туалетной бумагой - она пережиток прошлого: замена намного эффективнее - в Европе давно используют, а мы только начинаем
• "Про Абхазию все врут, не слушайте": россиянка оставила честный отзыв об отдыхе в Абхазии
• Прыскаю на садовые дорожки - и "сжигаю" все сорняки: за 1 день засыхают даже пырей и молочай - вот что берем
• Закон принят: у всех водителей, кто не получил эту справку, аннулируют права

Читайте также: