Раскрыто, в каком случае нужно подтверждать происхождение денег на вкладе

2025-07-11T23:02:00Z — Банки имеют право поинтересоваться, откуда у клиента-физлица деньги, которые он хочет положить на вклад. Однако делают это они не всегда, рассказала агентству “Прайм” доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.

МОСКВА, 12 июл - РИА Новости. Банки имеют право поинтересоваться, откуда у клиента-физлица деньги, которые он хочет положить на вклад. Однако делают это они не всегда, рассказала агентству “Прайм” доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.

По ее словам, речь идет даже о небольших суммах, если средства и движения по счетам покажутся банку подозрительными.

Проблемы могут возникнуть с необычно большими суммами, при движении по ранее незадействованному счету и т.п. Тогда банк может попросить пояснения. В этом случае нужно предоставить документы о доходе, продаже имущества, наследстве и т.п. Сложнее, если речь идет о подарке. Понадобятся косвенные доказательства, например, если деньги подарены на свадьбу — свидетельство о браке, заключила Белянчикова.

"Банкам вменено в обязанность мониторить такие операции и за несоблюдение положений 115-ФЗ (грубое или регулярное) их наказывают очень сурово, от штрафов до отзыва лицензии, кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть", — пояснила она.

Читайте также: